В сегодняшней статье мы познакомимся ещё с одним с популярным понятием – реинвестирование. Инвестор может потратить заработанные деньги на свои цели или приобрести дополнительные финансовые активы. В первом случае он потеряет сбережения, а во втором приумножит их. Реинвестированием могут заниматься не только частные лица, но и целые компании. Полученную выручку фирма способна выплатить акционерам, направить на новые проекты или оставить в запасе. Выбор подходящего варианта всегда зависит от соотношения потенциальной доходности и рисков.
Что такое реинвестирование? Ключевые аспекты
К примеру, рыночный игрок получил дивиденды по акциям. Вместо того чтобы потратить вырученные средства, он приобрел новые ценные бумаги, то есть, произвел реинвестирование. Это позволяет увеличить доходность в долгосрочном периоде, ведь инвестор получает прибыль не только на вложенный капитал, но и на реинвестируемую выручку. Аналогичная ситуация отмечается с заработком компаний. Полученную прибыль можно направить на выкуп собственных акций, выплату дивидендов или на дальнейшее развитие.
Реинвестирование – это, простыми словами, практика использования дивидендов или любой другой формы прибыли для покупки дополнительных ценных бумаг. Иными словами, инвестор отказывается от вывода своего заработка, вкладывая деньги в другие проекты. Примечательно, что данная процедура осуществляется за счет использования дивидендных отчислений, полученных от покупки большого объёма акций или облигаций. Существует автоматическая программа, которая инвестирует вырученные деньги, накапливая финансовые активы за счет потока дивидендов.
Потенциал для реинвестирования открывают ценные бумаги с фиксированным доходом и с правом отзыва. В то же время, инвестиции в абсолютно новые проекты считаются менее уместными. Реинвестирование считается отличным способом для существенного увеличения инвестиций в паевые, биржевые инвестиционные фонды или акции. Процесс существенно упрощается, если вкладчик использует полученную прибыль для приобретения акций или паев той же компании.
Когда стоит применять реинвестирование?
Получая крупную дивидендную прибыль, инвестор может задуматься о реинвестировании. С одной стороны, это хороший способ увеличить доходность в долгосрочной перспективе, но с другой – возникает риск потери вложенных средств. Капиталовложения всегда связаны с опасностью, поэтому перед реинвестированием необходимо задуматься о целесообразности и сопутствующих рисках.
Инвестор должен просчитать, какую прибыль он получит в случае повторного инвестирования и как она соотносится с изначальным доходом. Если реинвестирование позволяет достичь высоких результатов в относительно короткие временные промежутки, то вполне актуально произвести эту процедуру. В противном случае не стоит торопиться с покупкой дополнительных ценных бумаг.
Также стоит обратить внимание на рыночные тренды. Если акции компании движутся вниз и не существует никаких предпосылок для резкой смены тенденции, то рекомендуется отложить покупку акций. Докупать ценные бумаги можно лишь в том случае, если котировки демонстрируют явный рост.
Компании часто используют вырученные средства на реконструкцию или расширение, но сокращение дивидендных выплат не нравится многим инвесторам из СНГ. Как правило, люди стремятся вкладывать в корпорации с растущей дивидендной доходностью. Они отдают предпочтение краткосрочной выгоде, ориентируясь на потенциальные выплаты.
Как реинвестировать полученную прибыль?
Специалисты считают, что реинвестирование прибыли – это полезная финансовая привычка. Вместо регулярного вывода заработка они рекомендуют инвестировать хотя бы 30-40% ежемесячной выручки. Человек должен поставить перед собой определенную финансовую цель и максимально быстро двигаться к ней. На пути инвестирования у него непременно появится желание потратить свой заработок, но стоит помнить о главной задаче. Если стремление окажется максимально искренним, то реинвестирование поможет быстро достичь необходимого результата.
Известные способы реинвестирования
Желая инвестировать полученную прибыль, человек должен выбрать максимально удобный и малозатратный способ. На иностранных фондовых рынках уже работают программы по цифровому реинвестированию. Их предлагают как отдельные компании, так и брокеры, желающие расширить спектр своих услуг. Повторное инвестирование может производиться двумя способами:
- Через компанию-эмитента – самый популярный и выгодный вариант для повторного инвестирования средств. Корпорация не взимает плату за покупку дополнительных ценных бумаг, а потому трейдеру не придется тратить деньги на брокерские комиссии. Недостатком данного варианта является то, что его предлагают далеко не все компании.
- Через брокера – предусматривается автоматическое реинвестирование в покупку новых ценных бумаг. Процедура осуществляется непосредственно в день выплаты дивидендов. Ключевым преимуществом данной программы считается возможность быстро инвестировать полученную прибыль, сэкономив на брокерских комиссиях. Среди недостатков отмечают принудительную покупку акций, которая осуществляется даже в период обвала котировок.
Трейдеру следует помнить о том, что далеко не все брокерские компании предлагают систему автоматического реинвестирования. Примером подходящих фирм могут стать многие американские брокеры, ведь на территории США процедура получила широкую популярность. Желая получить эту услугу, рыночный игрок должен заблаговременно ознакомиться с функционалом биржевого посредника.
В чём риск реинвестирования доходов?
Основной риск реинвестирования заключается в том, что никто не знает, когда и при каких обстоятельствах компания принесет выручку. Рыночный игрок может инвестировать все свободные средства в быстрорастущий проект, но в какой-то момент его прибыль начнёт падать. Предугадать подобные взлеты и падения достаточно трудно, поэтому не существует готовых кейсов для начинающих инвесторов. Каждый рыночный игрок должен принимать собственные решения, учитывая текущую экономическую ситуацию.
В зависимости от установленного уровня риска реинвестирование может происходить двумя способами:
- Краткосрочные инвесторы обычно выбирают облигации или депозиты.
- Если человек готов к временному снижению доходности и намерен инвестировать на долгий срок, то он может приобрести акции.
В обоих случаях участник мирового рынка может получить прибыль от реинвестирования. Что значит обретение дохода в этом случае? Инвестор увеличивает потенциальную выручку и может быстрее достичь своих целей.