Сегодня трейдерская деятельность доступна каждому человеку, готовому вложить в нее определенную сумму, причем порог вхождения достаточно низок. Трейдер может начать зарабатывать даже с небольшим стартовым капиталом ($100-200), торгуя на нескольких различных рынках (фондовом, валютном сырьевом и т. д.).
Стоимость всех активов, обращающихся на этих рынках, непрерывно изменяется. Основная задача каждого трейдера – составить максимально верный прогноз траектории, по которой цены будут двигаться в обозримом будущем. Выбрав интересный ему актив, трейдер вкладывает в него определенную сумму и ждет его подорожания, чтобы затем продать по новой цене. Если прогноз верен, благосостояние трейдера растет, а если нет – снижается.
Важнейшая часть деятельности трейдера – это изучение рыночной ситуации и отбор перспективных активов, вложения в которые способны принести прибыль при минимальных рисках. На это уходит до 95% от общего времени, которой человек тратит на трейдинг.
Можно выделить три ключевых элемента, образующих основу трейдинга и способных сильно повлиять на получаемый трейдером доход. Это система торговли, управление капиталом и психология.
Торговая система
Стратегия торговли лежит в основе всех сделок. Это достаточно строгий набор правил, на базе которого рыночный игрок принимает все решения насчет сделок. Сегодня разработано огромное количество торговых систем, но главных направления всего три:
- трендовые (предполагают торговлю, основанную на движении цены актива в одном направлении на протяжении конкретного временного отрезка);
- контртрендовые (позиции открываются против актуального рыночного тренда);
- флэтовые (такая торговля опирается на флэт или диапазон, в пределах которого колеблется стоимость активов);
Для того, чтобы верно выбрать способную принести прибыль стратегию, необходимо проверить, насколько успешной она была ранее, а также собрать статистические данные по уровню ее доходности. Системой можно пользоваться лишь в случае подтверждения ее жизнеспособности.
Каждому трейдеру необходимо понимать, что при торговле он в значительной степени работает не с конкретными активами, а со статистикой. При высокой прибыльности в изменении стратегии смысла нет, но в случае продолжительной серии неудачных сделок об этом стоит задуматься.
Управление капиталом
Независимо от успешности и прибыльности выбранной торговой системы неверные решения в управлении капиталом или в целом отсутствие финансового менеджмента с течением времени могут привести к серьезным убыткам или вовсе разорить трейдера. Обратный принцип также справедлив: почти все торговые системы можно сделать прибыльными и нарастить их доходность, если грамотно использовать средства.
При управлении капиталом необходимо соблюдать три основных принципа: стремиться к ограничению убытков, способствовать росту прибыли и следить за соотношением потенциальных доходов и потерь (оно должно составлять, по меньшей мере, 3 к 1).
Начинающие трейдеры нередко совершают ошибки, действуя против означенных принципов. При небольшом росте актива они закрывают сделку и фиксируют прибыль, хотя подорожание продолжается. В то же время в ситуации, когда после покупки актив начинает дешеветь, неопытный трейдер не торопится закрывать позицию и минимизировать потери, а ждет разворота, что часто приводит к увеличению убытков.
Как итог, есть и положительные, и отрицательные сделки, но прибыль невелика, а потери весьма значительны. В случае следования пропорции 3 к 1 можно получать прибыль даже в ситуациях, когда число неудачных сделок больше, чем удачных.
Психология трейдинга
Это понятие означает дисциплинированность, способность сохранять терпение, а также готовность неукоснительно соблюдать правила управления капиталом и выбранной торговой системы.
Согласно расхожему выражению, никто не может навредить трейдеру сильнее его самого. Значительная часть убыточных сделок обусловлена опрометчивыми решениями отойти от правил торговли, ранее установленных самим трейдером. Даже в случае полной уверенности в продолжении роста цены актива сделку необходимо закрывать тогда, когда этого требует избранная стратегия.
В трейдинге важно всегда помнить, что динамика цены актива никогда не бывает полностью предсказуемой. Можно лишь говорить о более или менее вероятных вариантах развития ситуации. При открытии сделки без поддержки статистических данных трейдер все равно, что играет в казино.