Анализируем акции банков!

Финансовая отрасль считается одним из самых прибыльных сегментов финансового рынка, поэтому акции банков пользуются огромной популярностью. На данный момент существует множество вариантов инвестирования в эти активы. Инвестор должен сам выбрать подходящую стратегию, присматриваясь к моделям технического и фундаментального анализа.

Банковский сектор имеет свои особенности функционирования, поэтому обычный подход к торговле ценными бумагами может оказаться неэффективным. В данной статье мы предлагаем рассмотреть специфику спекуляций активами финансовых компаний, учесть сопутствующие риски и освоить упрощенный анализ.Исследование акций банков по упрощенной схеме

Исследование акций банков по упрощенной схеме

Для начала следует определить выборку компаний, с которой планируется работа. К примеру, трейдер может рассмотреть крупнейшие российские или европейские учреждения. Именно среди этих корпораций будет проведен выбор фаворитов на основании подробного анализа.

Чтобы проанализировать акции банков, необходимо пройти через следующие этапы:

  1. Обратите внимание на значение мультипликатора. Необходимо найти сравнительную переоценку или недооценку. Если корпорация имеет неправильную оценку, то в скором времени намечается разворот котировки. Трейдер может хорошо заработать на этом, но только в случае учета всех остальных факторов влияния.
  2. Сравните значения ROE, оцените динамику EPS и других показателей прибыли. Далее следует осуществить сравнительный анализ с аналитическими прогнозами. Если реальный заработок оказался выше прогнозируемого, то котировки с большой вероятностью направятся вверх. Если ниже – цены упадут.
  3. Чтобы иметь общее понимание ситуации, будет полезно рассмотреть премию и дисконт, оценить ожидания насчет ставок ФРС.
  4. Методы технического анализа помогут определить наиболее подходящие точки для входа в рынок. Трейдер может использовать графические паттерны или специальные программы.
  5. Дополнительно стоит добавить индикатор по дивидендам. Чем выше дивидендная доходность, тем больше заработок на регулярных отчислениях. При этом нельзя забывать, что некоторые предприятия намеренно повышают уровень выплат, чтобы привлечь инвесторов до банкротства. Владелец капитала обязан грамотно проверить учреждение перед тем, как вкладывали в него свои личные средства.

После прохождения всех этих шагов вкладчик может выбрать лучшую компанию и приобрести её ценные бумаги. Финансовый сектор способен приносить огромную прибыль, поэтому инвестору будет полезно рассмотреть его с точки зрения потенциального акционера. акции банков пользуются огромной популярностью

Какие показатели риска стоит учитывать?

Как и в любом капиталовложении, здесь присутствуют определенные опасности. Чтобы избежать большинства рисков и заработать на банковском секторе, необходимо изучить несколько важных показателей:

  • Уровень достаточности капитала являет собой соотношение финансовых средств компании к активам. Размер кредитного риска определяет поправочный коэффициент рассматриваемых ценных бумаг. Например, кредиты государственным учреждениям почти не учитываются, а ипотека рассчитывается по полной стоимости.
  • Capital 1 являет собой базовый капитал, который состоит из суммы нематериальных активов, аудированных резервов и акционерных средств. Для банка эти деньги становятся своеобразной «подушкой безопасности», которую можно использовать в самых сложных ситуациях. Финансы позволяют смягчить убытки и существовать некоторое время в случае крупных убытков. Стоит помнить, что средства нельзя тратить с целью инвестирования или совершать крупные приобретения.
  • Capital 2 – неаудированный и нераспределенный доход, основной резерв под убытки. Деньги используются для смягчения убытка после потери капитала первого уровня. Финансовые средства позволяют найти выход из самых сложных ситуаций и спокойно существовать несколько месяцев.
  • Риск в отдельных направлениях бизнеса. Здесь рекомендуется рассмотреть просрочки в разных сегментах, увеличение суммы займа низкого качества, слишком быстрый рост объёмов кредитов, предполагающих плавающую ставку. Кроме этого стоит обратить внимание на потенциальные «пузыри», часто возникающие на мировом рынке.

Трейдеру необходимо помнить о том, что на бирже не существует безрисковых активов. Любые ценные бумаги предполагают те или иные потери в случае неудачного стечения обстоятельств. Чтобы выбрать оптимальный актив, человек должен учесть все нюансы и грамотно изучить каждый приобретаемый актив. Лишь в этом случае инвестор получает возможность регулярно зарабатывать на мировом рынке и воплощать свои мечты в реальность!

Add a Comment

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *